우리은행 전경

[헤럴드경제=홍승희 기자] 우리은행이 고객 자산관리전문은행을 목표로 설정하고 투자상품 판매 문화를 대폭 개선한다. 홍콩 항셍중국기업지수(H지수) 주가연계증권(ELS) 대규모 손실 등의 사태로 은행권에 대한 신뢰가 떨어진 가운데 우리은행은 고객 자산관리 기준을 수익률 등 판매 중심이 아닌, 투자자 만족도와 같은 고객 중심으로 대전환해 신뢰 회복에 만전을 기한다는 계획이다. 또 타행 대비 약세로 비쳐지던 자산관리 부문을 강화하기 위해 부동산 전문가를 영입하고 리서치랩을 설립하는 등 전문인력집중 관리에 나선다.

7일 우리은행은 자산관리 기자간담회를 열고 ‘고객에게 드리는 자산관리 6대 다짐’을 발표했다. 해당 다짐에는 ▷고객 중심 포트폴리오 영업 ▷스타급 자산관리 전문가 서비스 제공 ▷고액자산가 전용 ‘투체어스W’ 확대 ▷빈틈없는 3W 고객케어 서비스 제공 ▷토탈 금융솔루션 기반 컨설팅·세미나 확대 ▷완전판매를 위한 문화 정착 등의 내용이 포함됐다.

먼저 우리은행은 투자상품의 과거 단순 수익률 의존을 탈피해 향후 수익성, 안정성, 효율성을 반영해 상품을 선별하는 평가모델을 강화한다. 안정형·중립형·공격형 등 고객 투자성향과 상품별 위험등급을 연계한 자산배분전략 모델을 개발하고, 이에 맞춰 고객별로 예금부터 채권·펀드·파생결합 증권 등을 조합한 맞춤형 투자상품 포트폴리오를 제공할 계획이다. 이를 위해 국내 은행권에서 처음으로 ‘AI기반 시장예측 시스템’을 도입하고, 자체 개발한 투자상품 평가모델 ‘WISE’를 업그레이드한다.

우리은행 관계자는 “그간 은행권은 비이자수익 증대를 위해 ELS 등 투자상품 판매를 지속 확대해왔다”며 “그 과정에서 번번이 불완전판매 이슈가 불거진 바 있으며 현재도 홍콩H지수 ELS 가입 고객 손실로 인해 금융권의 자산관리영업 전반에 대한 불신이 고조된 실정”이라고 설명했다.

그러면서 “우리은행은 과거 펀드 불완전판매에 따른 시련을 겪으며 교훈을 찾았던 만큼 더 이상은 상품 판매 중심이 아닌 ‘고객 중심 포트폴리오’를 자산관리영업의 최우선 원칙으로 삼겠다는 다짐을 내놓는 것”이라고 덧붙였다.

두번째로 고객들의 부동산에 대한 높은 관심을 충족하기 위해 ‘부동산리서치랩’(가칭)을 설립하고 부동산전문가 함영진(전 직방 빅데이터랩장)을 영입하는 등 PB 역량 강화에 나선다. 우리은행은 국내은행 중 유일하게 판매자격증을 보유한 PB인력이 일반창구가 아닌 PB창구에서만 투자상품을 판매하고 있다. 우리은행이 보유한 PB인력은 총 641명이다. 우리은행은 ‘자산관리드림팀’ 만들어 고객에 대한 1:1 맞춤형 컨설팅을 제공한다. 신입행원들을 대상으로 예비PB인력을 선발, 육성하고 향후 차세대PB, PB지점장으로 배치하는 등 차별화된 CDP(경력개발계획)도 운영한다.

이와 함께 조병규 은행장이 취임 후 내놓은 고액자산가 전문 자산관리 브랜드 ‘투체어스W’ 영업점을 6개에서 20개로 대폭 확대한다. 우리은행은 지난 1월부터 PB지점장 17명 등 마케팅 유닛(Unit)과, 상품·컨설팅 등 영업지원을 담당하는 본부조직이 결합해 ‘WAW(Woori Active Wealth-management)’라는 특별영업팀도 가동하고 있다.

이 외에도 우리은행은 경제전망·재테크·부동산 등 전통적 영역뿐만 아니라 기업경영·해외투자·가업승계 등 다양한 영역까지 자산관리 컨설팅을 확대하는 등 자산관리에 대한 역량을 늘리기로 했다. 자산관리 세미나 역시 시황, 상품 소개 수준에만 그치지 않고 ‘우리 고객님 자산 관리 동행 세미나’라는 이름으로 교육, 은퇴, 미술 등 고객의 라이프 스타일에 맞춘 주제까지 확장할 계획이다.

우리은행 관계자는 “조병규 은행장은 지난 1월 상반기 경영전략회의에서 올해 ‘시중은행 중 당기순이익 1등’ 목표를 선언한 바 있다”며 “타행에 비해 약세인 자산관리부문이 올해 상위권으로 치고 올라온다면 우리은행 사업포트폴리오가 효율적으로 재구성될 뿐만 아니라 수익성도 크게 개선될 수 있다”고 설명했다.

특히 홍콩H지수 ELS로 인해 금융권에 대한 고객들의 불신이 매우 큰 상황에서 자산관리 서비스 패러다임을 이끌겠다는 포부다. 송현주 자산관리그룹 부행장은 “우리은행 자산관리영업 비전처럼 고객이 은행을 ‘믿고 맡길 수’ 있어야 한다”며 “신뢰라는 바탕이 있어야만 거래로 이어질 수 있다는 단순한 진리를 반드시 증명해 보이고 자산관리전문은행으로 도약하겠다”고 의지를 밝혔다.